Private Finanzplanung als Entscheidungsgrundlage

Jeder zweite Deutsche räumt ein, nicht genug für seinen Ruhestand vorgesorgt zu haben.

Das ist das Ergebnis einer Studie der Postbank und des Instituts für Demoskopie unter dem Motto “Altersvorsorge 2007“. Im Gegensatz zu diesem Ergebnis steht allerdings, dass die Deutschen weniger als frür her dafür tun, Ihre Altersversorgung sicherzustellen.

Das Thema wird häufig verdrängt, obwohl das Vertrauen in die Leistungsfähigkeit der gesetzlichen Rentenversicherung bei der Mehrheit der Bundesbürger nicht mehr besteht. Aures ist der Auffassung, dass den Bürgern vor allem die Planungsgrundlage für ihre Versorgung fehlt. Daher ist es für uns selbstverständlich, Ihnen mit einer privaten Finanzplanung eine klar strukturierte Entscheidungsgrundlage zu liefern.

Entscheidungen über künftige Investitionen sind Ihnen durch die private Finanzplanung häufig erstmals zielgerichtet möglich. Denn ohne eine gründliche und ganzheitliche Analyse existenzieller Risiken (Krankheit, Berufsunfähigkeit, Tod), der Versorgungssituation im Alter, des Vermögens und der Kapitalanlagen fehlt Ihnen die Entscheidungsgrundlage für die Ergänzung und Optimierung Ihrer Versorgung.

Private Finanzplanung ist für Sie also auch Planungshilfe z. B. für einen Rentenbeginn mit dem 58. Lebensjahr, eine ausreichende Versorgung der Familie oder die Einkommenssicherung bei Krankheit und Berufsunfähigkeit, die optimale Strukturierung der Kapitalanlagen oder die Vermögensübertragung im Erbfall. Sie liefert Ihnen Antworten auf Fragen nach der Höhe der Ansprüche aus der gesetzlichen Rentenversicherung, aus der betrieblichen Altersversorgung, aus privaten Lebensversicherungen und Geldanlagen.

Ebenso wie eine Annahme der künftigen Geldwertentwicklung wird die Höhe der Steuerbelastung auf die Versorgungsleistungen eingeschätzt. Sie erfahren von Aures in vernetzter Form, was “unter dem Strich“ im Rentenalter und in den Versorgungssituationen (Krankheit, Berufsunfähigkeit, Todesfall) zu erwarten ist.

Da die Private Finanzplanung immer nur eine Momentaufnahme sein kann, ist es empfehlenswert, die Planung mindestens alle drei Jahre zu aktualisieren. So kann die Genauigkeit immer weiter verbessert und so können bereits getroffene Maßnahmen der Kapitalanlage oder Absicherung an veränderte Rahmenbedingungen angepasst werden.

Nutzen Sie die private Finanzplanung als eine wertvolle Entscheidungsgrundlage, um die Planung Ihrer wirtschaftlichen Zukunft bewusst und aktiv zu steuern.

Autor:

Andreas Bürse-Hanning

Vorsitzender des Vorstands

Aures Finanz AG & Cie. KG

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